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🎯 El reto: Vas a invertir en bolsa… sin arriesgar tu dinero. Cada equipo recibe 10.000 € imaginarios y un perfil de inversor: prudente, intermedio o arriesgado. Durante diez semanas gestionaréis una cartera con precios reales de acciones, bonos o una mezcla de ambos. Cada viernes anotaréis cuánto vale y al final compararéis vuestro resultado con el IBEX 35. Así comprobarás que ganar más suele obligar a arriesgar más (pieza 6 de tu Plan).
📋 Criterios de evaluación y saberes básicos
- Criterio FYEC.2.3.2. Describir las principales características del mercado primario y del mercado de negociación, simulando operaciones en carteras de diferente composición (renta fija, renta variable y mixta) y comprendiendo las relaciones entre rentabilidad, riesgo, plazo y liquidez.
- Saber C.2. El mercado primario.
- Saber C.3. El mercado secundario: la renta fija, variable y mixta.
- Saber C.4. Fondos de inversión, planes de pensiones y seguros.
📦 Producto final
Registro semanal en hoja de cálculo de una cartera simulada de 10.000 € durante diez semanas (operaciones, valor, rentabilidad acumulada y comparación con el IBEX 35) e informe final del equipo que analice rentabilidad, riesgo, plazo y liquidez de la cartera según su perfil. Pieza 6 del Plan: cartera de inversión según el perfil de riesgo propio.
📚 Sesiones de la situación de aprendizaje
📘 Teoría: seguimos la Unidad 4 del temario de Juanjo Peña. En cada sesión tienes un resumen y la ficha de trabajo con sus soluciones.
📊 Datos de la situación
Rentabilidad de 10.000 € según el perfil (renta fija 3 %; renta variable +10 % o −20 %) · Datos ficticios
| Perfil | Renta fija | Renta variable | Rentabilidad año bueno | Ganancia año bueno (€) | Rentabilidad año malo | Resultado año malo (€) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Conservador | 80 % | 20 % | ||||
| Moderado | 50 % | 50 % | ||||
| Arriesgado | 20 % | 80 % |
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| Perfil | Renta fija | Renta variable | Rentabilidad año bueno | Ganancia año bueno (€) | Rentabilidad año malo | Resultado año malo (€) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Conservador | 80 % | 20 % | 4,4 % | 440,00 | −1,6 % | −160,00 |
| Moderado | 50 % | 50 % | 6,5 % | 650,00 | −8,5 % | −850,00 |
| Arriesgado | 20 % | 80 % | 8,6 % | 860,00 | −15,4 % | −1.540,00 |
Rentabilidad de la cartera = peso de la renta fija × su rentabilidad + peso de la renta variable × su rentabilidad.
Cartera modelo de la liga tras diez semanas (perfil moderado) · Datos ficticios
| Activo | Tipo | Inversión inicial (€) | Peso | Valor final (€) | Rentabilidad |
|---|---|---|---|---|---|
| Bono del Estado a 3 años | Renta fija | 4.000 | 4.040 | ||
| Fondo indexado europeo | Renta variable | 3.000 | 3.150 | ||
| Acciones de una eléctrica | Renta variable | 2.000 | 1.880 | ||
| Fondo mixto | Mixta | 1.000 | 1.030 | ||
| Total cartera | — | 10.000 |
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| Activo | Tipo | Inversión inicial (€) | Peso | Valor final (€) | Rentabilidad |
|---|---|---|---|---|---|
| Bono del Estado a 3 años | Renta fija | 4.000 | 40 % | 4.040 | 1 % |
| Fondo indexado europeo | Renta variable | 3.000 | 30 % | 3.150 | 5 % |
| Acciones de una eléctrica | Renta variable | 2.000 | 20 % | 1.880 | −6 % |
| Fondo mixto | Mixta | 1.000 | 10 % | 1.030 | 3 % |
| Total cartera | — | 10.000 | 100 % | 10.100 | 1 % |
IBEX 35 en el mismo periodo (ficticio): de 11.800 a 12.260 puntos, 3,9 %.
Plantilla de registro semanal · Plantilla para completar
| Semana | Fecha (viernes) | Valor de la cartera (€) | Rentabilidad acumulada | IBEX 35 (puntos) | Rentabilidad acumulada del IBEX | Operación realizada |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | 10.000 | 0 % | 19.033 | 0 % | Compra inicial | |
| 1 | ||||||
| 2 | ||||||
| 3 | ||||||
| 4 | ||||||
| 5 | ||||||
| 6 | ||||||
| 7 | ||||||
| 8 | ||||||
| 9 | ||||||
| 10 |
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Semana 0: IBEX 35 al cierre del 26/10/2026. Cada viernes se anotan los cierres reales de la semana.
ℹ️ Sobre los datos: Los ejemplos de las sesiones 1 y 2 y la cartera modelo son ficticios. La liga se juega con precios reales en tiempo real: cada viernes el equipo anota el cierre de sus activos (web de BME, del Tesoro Público o de la gestora), porque no se pueden conocer por adelantado. Valor de partida del IBEX 35 como referencia: 19.033 puntos (26/10/2026).
📏 Cómo se evalúa
| Aspecto | 1 · En inicio | 2 · En desarrollo | 3 · Adquirido | 4 · Avanzado |
|---|---|---|---|---|
| Mercados y activos (FYEC.2.3.2) | Confunde mercado primario y secundario. | Los distingue sin ejemplos. | Explica ambos mercados y clasifica los activos de su cartera. | Además explica la relación entre tipos de interés y precio de los bonos. |
| Composición según el perfil | Cartera sin relación con el perfil. | Cartera coherente sin justificación. | Cartera coherente y justificada con rentabilidad, riesgo, plazo y liquidez. | Además diversifica por tipo de activo, sector y emisor. |
| Registro y cálculo | Registro incompleto. | Registro completo con errores de rentabilidad. | Registro de las diez semanas, rentabilidad correcta y comparación con el IBEX 35. | Además incluye un gráfico y analiza la peor semana. |
| Análisis final | Describe el resultado sin analizar. | Explica el resultado solo por suerte. | Relaciona el resultado con el riesgo asumido y el plazo. | Además extrae conclusiones para su propio plan de inversión. |
🧩 Si necesitas apoyo
- Plantilla de registro con las fórmulas de valor y rentabilidad ya escritas.
- Kit de refuerzo con el cálculo de una media ponderada y de una tasa de variación.
- Lista de activos admitidos en la liga con su tipo (renta fija, variable o mixta).
🚀 Para ir más allá
- Calcular el precio de un bono a varios años con la fórmula del valor actual de una renta más el nominal.
- Medir el riesgo de la cartera con la desviación típica de las rentabilidades semanales.
- Comparar un fondo indexado con un fondo de gestión activa por rentabilidad y comisiones.
🧰 Material de apoyo
🎯 Objetivo: Repasar los dos cálculos de la liga.
1. Tu cartera pasa de 10.000 € a 10.350 €. ¿Rentabilidad?
2. Tienes 7.000 € en un activo que rinde un 2 % y 3.000 € en otro que rinde un 8 %. ¿Rentabilidad de la cartera?
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- 350 / 10.000 = 3,5 %.
- 0,7 × 2 + 0,3 × 8 = 3,8 %.
