Inicio › 2º Bachillerato › Finanzas y Economía › SA 7 › 7.4
🗺️ En esta sesión: Final de la liga: calcularéis la rentabilidad de vuestra cartera y la compararéis con la del IBEX 35 y con la de los demás equipos. ¿Ganó quien más arriesgó? Lo explicaréis en el informe, y cada uno completará la pieza 6 de su Plan.
📌 Comparar con el mercado
Una cartera debe compararse con un índice parecido: una cartera moderada con un índice mixto, no solo con el IBEX 35.
Ganar menos que el índice con mucho menos riesgo puede ser un buen resultado.
📌 Qué analizar
Rentabilidad final y de la peor semana.
Qué activo aportó más y cuál restó.
Si la cartera respetó el perfil.
Qué cambiarías con lo aprendido.
📌 Pieza 6 del Plan
Define tu perfil y tu horizonte (por ejemplo, 10 años) y reparte entre renta fija, variable y mixta justificando cada peso.
🎯 Objetivo: Calcular la rentabilidad final, compararla con el mercado y extraer conclusiones.
1. Practica con la cartera modelo: completa pesos y rentabilidades.
| Activo | Tipo | Inversión inicial (€) | Peso | Valor final (€) | Rentabilidad |
|---|---|---|---|---|---|
| Bono del Estado a 3 años | Renta fija | 4.000 | 4.040 | ||
| Fondo indexado europeo | Renta variable | 3.000 | 3.150 | ||
| Acciones de una eléctrica | Renta variable | 2.000 | 1.880 | ||
| Fondo mixto | Mixta | 1.000 | 1.030 | ||
| Total cartera | — | 10.000 | 100 % |
2. El IBEX 35 pasó de 11.800 a 12.260 puntos (ficticio). ¿Ha batido la cartera al mercado? ¿Es una comparación justa para un perfil moderado?
3. Ahora con vuestra cartera real: rentabilidad final, peor semana y comparación con el IBEX 35.
Pieza 6 del Plan financiero personal
4. ¿Cuál es tu perfil de inversor? Diseña tu cartera para un horizonte de 10 años y justifícala.
| Tipo de activo | Peso | Por qué |
|---|---|---|
| Renta fija | ||
| Renta variable | ||
| Mixta u otros |
✅ Ver solución
| Activo | Tipo | Inversión inicial (€) | Peso | Valor final (€) | Rentabilidad |
|---|---|---|---|---|---|
| Bono del Estado a 3 años | Renta fija | 4.000 | 40 % | 4.040 | 1 % |
| Fondo indexado europeo | Renta variable | 3.000 | 30 % | 3.150 | 5 % |
| Acciones de una eléctrica | Renta variable | 2.000 | 20 % | 1.880 | −6 % |
| Fondo mixto | Mixta | 1.000 | 10 % | 1.030 | 3 % |
| Total cartera | — | 10.000 | 100 % | 10.100 | 1 % |
- Ver tabla: 1 %.
- El IBEX subió 3,9 %: la cartera no lo bate, pero tenía un 40 % en renta fija y menos riesgo. Para un perfil moderado es más justo compararla con un índice mixto o con la media de las carteras moderadas.
- Respuesta propia de cada equipo.
- La pieza 6 se valora por la coherencia entre perfil, horizonte y composición.
📍 Situación: Termina la liga de carteras y toca reflexionar.
Tu tarea:
- Calcula la rentabilidad final de tu equipo y compárala con la de los demás y con el IBEX 35.
- Identifica la mejor y la peor decisión que tomasteis.
- Escribe tres lecciones que aplicarías si invirtieras dinero real.
📦 Entrega: Reflexión final de una página.
Esta actividad no tiene solución publicada: es tu trabajo personal y se evalúa con la rúbrica de la situación de aprendizaje.
📎 Recursos: Ficha 8-4, rúbrica
🎯 Recuerda el reto de la SA 7: Registro semanal en hoja de cálculo de una cartera simulada de 10.000 € durante diez semanas (operaciones, valor, rentabilidad acumulada y comparación con el IBEX 35) e informe final del equipo que analice rentabilidad, riesgo, plazo y liquidez de la cartera según su perfil. Ver la situación de aprendizaje completa.
